Is de emmer voor de Bucket List al gevuld?
Heeft u een bucketlist?
Om zoveel mogelijk uit het leven te halen is het plannen van financiële onafhankelijkheid, bijvoorbeeld uw pensioen, van belang. Plannen voor uw pensionering is een andere mind-set dan wachten op uw pensionering. Onze financiële planning helpt u te begrijpen wat ú belangrijk vindt in het leven en waaróm dat zo is.
Dat brengt
ons terug bij de ‘bucket’ (NL: emmer). De bucket staat voor de pot met geld die
nodig is om comfortabel te leven. Nu én na uw pensionering. Onze financiële
planning start met het bepalen van uw bucket. Een mengelmoes van
pensioenpolissen, beleggingsrekeningen, spaarrekeningen, levensverzekeringen en
lijfrentes kan het lastig maken een goed beeld te krijgen van uw vermogen. Tijdens
ons inventarisatiegesprek, helpen we u inzicht te krijgen in uw inkomsten en
uitgaven, bezittingen en schulden. Ons proces helpt om gestructureerd in kaart
te brengen wat u verdient, hoe u belegt en, nog belangrijker, wat u nu uitgeeft
en wat u in de toekomst wilt besteden.
Denken vanuit de bucket creëert drie scenario’s. Ten eerste kan de bucket leegraken, omdat u niet voldoende gepland heeft voor de toekomst. Vaak denken mensen dat ze minder gaan besteden als ze met pensioen gaan. In werkelijkheid geven ze juist meer uit, omdat men meer tijd heeft om dingen te ondernemen. Het kan zijn dat uw spaargeld weglekt door uitbundige uitgaven. Misschien belegt u in fondsen met te hoge kosten of heeft u polissen die niet rendabel zijn. Als uw emmer te leeg is, dan kunt u uw bucketlist niet afwerken.
Maar wat nu als de bucket overloopt? U zult vast denken dat dit de beste uitkomst is. U heeft efficiënt gespaard en bent bewust bezig geweest met uw pensionering. U heeft meer dan genoeg voor de jaren die voor u liggen. U voelt zich gerustgesteld door deze situatie. Tegen welke kosten heeft u dit echter gedaan? Een overlopende emmer betekent dat u geld hebt vastgehouden, terwijl het uw leven rijker had kunnen maken. De fiscus is tevreden met de erfbelasting bij overlijden, terwijl u het vermogen had kunnen gebruiken om kansen te creëren en uw ambities na te jagen.
Het laatste scenario is het beste voor u; u heeft precies genoeg geld in uw emmer. Deze loopt niet over en raakt ook zeker niet leeg. De emmer is precies zo gevuld dat u de vrijheid heeft om te genieten van het leven vóór uw pensioen, maar ook van de tijd die daarna komt.
Het is mijn rol u te helpen uw emmer precies te vullen. En liever niet op de manier zoals het in de Netflix serie “La Casa de Papel” gebeurd.
Met name het onderdeel ‘lifestyle’ is belangrijk. Voor ons is goede financiële planning niet slechts het voorbereiden voor later, maar het moet zorgen dat u de vrijheid krijgt om nú te leven.
Als u hulp
wilt bij de voorbereiding op uw pensioen of met elk ander aspect van uw
financiële lifestyle planning, bel ons dan op 0412 45 17 800of e-mail ons op info@confiante.nl (a.k.a. Confiante de Papel 😉)